2025年7月6日時点のiDeCoの概要
2025/7/6時点のiDeCoの状況です。
まず、資産残高が100万円を超えました。3年ほどで達成したので、単純計算では6年経過すれば、200万円になるはずです。あくまでも今のパフォーマンスならですが。
2022年8月から2年11ヶ月ほどの運用で、約21万円、25.1％の利益率の実績です。前回2025年3月の実績では利益が約16万円、損益率21.8%だったので、そこそこ回復してます。
平均の利回りとしては、年間約7.97%になります。
税金の控除もあるので3%くらいの利回りで運用できれば良いのですが、期待以上のパフォーマンスです。
内訳とそれぞれの損益
損益率順に並べると、こんな感じですね。S&P500の利益率が30％を回復しました。
また海外債権を少し前から10%ほど組み込み始めています。利回りや運用効率は低いですが、株式の下落相場用の色んな意味での保険です。
内訳はこんな感じ。海外株式は80%と偏ってますが、iDeCoは長期運用が前提で、まだ先は長いのでこのまま行こうと思います。
資産残高の推移
2022年8月から毎月23,000円拠出してますが、順調に運用できています。利益と利益率は以下です。どこかで暴落は来るんでしょうが、5年くらいはこのままで行こうと思います。
- 2023年 ： 利益113,000円、利益率19.0%
- 2024年 ： 利益202,000円、利益率22.7%
- 2025年 ： 利益207,000円、利益率20.4%
月別はこんな感じです。2025年4月が谷で、5月以降回復してきています。
引き続き長い目で見ていこうと思います。
