2026年4月29日の投資信託の概要
2025/4/8が投資信託やiDeCoのここ最近での底だったのですが、今後の参考までにその後どうなったのか記録を引き続き残しておこうと思います。利益が伸び続けている限り、このタイミングを起点に振り返っていくつもりです。
記録としては、2026/4/29時点の記録です。2022年2月から積立NISAを始めており、このタイミングでは、4年3ヶ月ほどの運用になります。
現在、投資信託の資産総額は約411.5万円に達しており、現在の利益（評価益＋確定益）は約160.7万円となりました。
運用実績のサマリ（2026/04/29時点）
- 資産総額：4,115,155円
- 元本総額：2,507,454円
- 現在の利益：1,607,701円
- 運用損益率：64.12%
- 年平均利回り（CAGR）：12.64%
投資信託の資産推移
投資信託の資産として、過去の売却益を除けば2025/10/26時点では、3,205,740円です。
前回も書きましたが、旧NISAを減らすこととバランスを取ることを目的として、数回に分けて投資信託を売却しています。グラフとして横ばいになっているのはそのせいです。
旧NISAはこれでほぼなくなったので、2026年3月以降は純粋なパフォーマンスや積み上げ状況がグラフに反映されるはずです。
2024年11月からの運用結果は以下の通りです。 前回と比べて、利益は約44万円、利益率は15.9%ほど伸びています。
旧NISAの売却で約定済み利益が79万円ほどあり、定期的に売却していくので、よほどのことがない限りは、利益率は20%を下回りにくいと考えています。
4月のような厳しい時期と比較すると、利益は160万円ほど回復し、利益率も63.7%改善しています。 今後も、この悪い時期を基準として状況を把握していきたいと思います。
| 日付 | 評価額（円） | 評価損益（円） | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2024/11/17 | 2,270,889 | 503,817 | 22.2% |
| 2025/03/22 | 2,560,232 | 393,374 | 18.2% |
| 2025/04/08 | 2,295,747 | 9,217 | 0.4% |
| 2025/05/04 | 2,525,620 | 315,747 | 13.5% |
| 2025/06/21 | 2,932,148 | 458,793 | 18.6% |
| 2025/07/16 | 3,080,046 | 586,482 | 23.5% |
| 2025/08/16 | 3,310,790 | 753,693 | 29.6% |
| 2025/09/19 | 3,564,130 | 1,018,336 | 40.0% |
| 2025/10/26 | 3,597,874 | 1,170,772 | 48.2% |
| 2026/04/29 | 4,115,155 | 1,607,701 | 64.1% |
この1年の振り返り
2025年は年間で625,440円（利回り18.24%）という非常に高いリターンを記録しました。
2026年に入ってからも堅調に推移しており、4月時点の年初来リターンは1.78%（+63,472円）と、着実にプラスを積み上げています。
特に、1年前に「底」を打った時期に狼狽売りせず、月10万円のNISA積立を淡々と継続したことが、現在の高い利益率（64%超）に繋がっています。
銘柄別の貢献度
主要なインデックスファンドが、それぞれ驚異的なパフォーマンスを見せています。
- eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)：評価損益率 35.89%〜100.19%
- SBI・V・全米株式：評価損益率 33.04%〜102.50%
- eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)：評価損益率 7.16%〜93.64%
長期保有しているロットについては、元本が2倍（+100%超）に成長しているものもあり、複利の威力を実感しています。
今後の展望
年平均利回り（CAGR）は目標とする12%台を安定して維持できています。FXのような爆発的な瞬発力はありませんが、投資信託は「寝かせておくだけで資産の土台を強固にする最強のインフラ」だと思います。
今後も市場の短期的な上下に一喜一憂せず、規律ある積み立てを継続していきます。
