2025年3月2日時点のiDeCoの概要
3/2時点のiDeCoの状況です。
3年ほどの運用で、16万円、21.8％程度プラスの実績です。前回2024年11月の実績では利益が約20万円だったので、そこそこ悪化してます。
とはいえ、平均の利回りとしては、年間約6.5%になります。
税金の控除もあるので3%くらいの利回りで運用できれば良いので、引き続き今のペースでやっていくつもりです。
内訳とそれぞれの損益
損益率順に並べると、こんな感じですね。S&P500は利益率が29.1％ですが、11月よりも13%ほど悪化しています。
内訳はこんな感じ。海外株式は80%と偏ってますが、iDeCoは長期運用が前提で、まだ先は長いのでこのまま行こうと思います。
資産残高の推移
2022年から毎月23,000円拠出してますが、順調に運用できています。利益と利益率は以下です。どこかで暴落は来るんでしょうが、5年くらいはこのままで行こうと思います。
- 2023年 ： 利益113,000円、利益率23%
- 2024年 ： 利益160,000円、利益率22%
月別はこんな感じです。2024年10〜12月良くて、直近の2025年2月が悪いですね。相関を詳しくは見ませんが、アメリカの株式とドル円次第ですね。
今年は金利差などから、為替は多少円高に振れるかもですが、長期投資ですし焦らずにいこうと思います。
