【2024年11月17日】投資信託の運用実績

2024年11月17日時点の投資信託の実績概要

11/17時点の投資信託の運用状況です。

2022年2月から積立NISAをしており、2年9ヶ月ほどの運用になります。約50万円、29％程度プラスの実績なので、悪くないですね。平均の利回りとしては、年間約9.47%になります。

途中で利益が多めに出ている投資信託を40万円ほど売却しているので、実際にはもう少し利益が出ていて利回りも良いはずなのですが、計算も面倒なので現時点では含めないことにします。

その際は、個別株を1つだけ買いたかったので資産のアロケーションとして売却しましたが、今後積立NISAは基本的には売らない予定です。

内訳とそれぞれの損益

ポートフォリオは以下です。

国際株式が75％、国内株式25％と偏っていますが、シンプルな内容です。

少なくとも数年はこの構成で良いと思っています。

投資信託の内訳は以下の通りです。メインは全米株式、オルカン、TOPIXの3つですね。

損益率順に並べると、ベスト3はこんな感じです。
各銘柄の投資開始タイミングが違うので、TOPIXのパフォーマンスが悪いわけではないです。
とはいえ、SBI・全米株式とオルカンは20％超えなので手数料、パフォーマンス含めてやはり優秀です。

投資信託の資産推移

投資信託の資産として、2024/11/17時点では、2,270,889円です。

2022年は毎月5万円ほどの積立ですが、2023年からは毎月10万円クレカで積立しており、資産推移としては以下です。

9月中旬に大きく減っていますが、個別株を買うために一部売却したためです。下落もありますが、基本的は右肩上がりですね。

記録が追えないので、一部の評価損益等は不明ですが、1年間の大まかな運用結果は以下です。ある程度の運用益を得つつ、コツコツ積立はできていますね。

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