【2025年8月16日】投資信託の運用実績

2025年8月16日の投資信託の概要

4/8が投資信託やiDeCoのここ最近での底だったのですが、今後の参考までにその後どうなったのか記録を引き続き残しておこうと思います。利益が伸び続けている限り、今年の底の4月を起点に振り返っていくつもりです。

記録としては、8/16時点の記録です。2022年2月から積立NISAをしており、このタイミングでは、3年6ヶ月ほどの運用になります。

運用残高は約331万円、収益は約754,000円、収益率は約+29.6％です。
1ヶ月前よりも、収益は+168,000円、収益率は、+6.1%ですね。

平均の利回りとしては、年間約7.67%となり、1ヶ月前よりも+1.48%です。

利益が伸びていますが、日経平均の最高値などが要因ですね。ちょっと楽観的すぎる気もしており、どこかで調整が入る気がしています。

また、どちらかというと、利益が伸びているときの山よりも、下落後の谷の方が興味があります。
その時の損益率や、年平均利回りがどうなるかはしっかり記録したいと思います。

投資信託の資産推移

投資信託の資産として、2025/8/16時点では、3,310,790円です。
以下の1年間のグラフを見ても4/8の谷から回復してきているのが分かります。

1年間の大まかな運用結果は以下です。
1ヶ月前に比べると、約16.7万円、利益は6.1%ほど回復しています。

この谷だった4月と比較してみると、利益は74.4万円ほど回復し、損益も29.2%ほど変動しています。
引き続き悪い時期をベースに、引き続き状況を把握していこうと思います。

投資種別の年利の比較

FX、個別株、iDeCo、投資信託で年間利回りを比較してみました。半年の平均ですが、結果としては以下です。
FXと個別株のパフォーマンスが良いですが、変動率が激しいので運用資産は少ないです。

現時点では投資信託が、iDeCoよりも下回ってますが、下落局面だった2025年4月を含めた平均でも平均5.77%の年利で運用できているので良い結果と言えます。

にほんブログ村