【2025年1月6日】2024年の運用実績まとめ

2024年の運用実績の集計対象

2024年の投資の運用実績を振り返ってみようと思います。主な投資対象としては以下です。

預貯金、外貨預金、仮想通貨、ポイント運用などもありますが、割合が低いか利率も低いかのどちらかで、手間もかかるので、今回は無視しようと思います。

2024年の投資信託の運用実績は以下です。項目が分かるように2025年分も表示しています。

画像の通りですが、伸び率は19.14%、利益は約49万円と比較良い成績といえます。
ポートフォリオとしてはオルカン、TOPIX、全米株式インデックスなので、市況と為替ののおかげですね。

ちなみに、2023年は伸び率14.59%、利益は約23万円なので、2023年と比較しても良い結果でした。
期待値としては年間5〜7％の利回りと考えているので、常に5年くらいの運用成績を見ていきたいと思います。

2025/1/13時点のiDeCoの状況です。
3年ほどの運用で、約20万円、29.4％程度プラスなので、平均利回りは約9%です。

3年間の推移を見ると以下です。
2024年は利回り10.04%、利益は89,582円でした。

内訳は以下です。オルカンと全米S&Pがメインで、どちらも損益率は30％を超えています。

FXの年ごとの実績は以下です。
2024年は利回り92.06%、利益は197,000円でした。
1年前の2023年と殆ど変わりませんし、たまたま利益は同じでしたね。

この利回りなら、FXにもっと資金を割り当てるべきなのでしょうが、ハイリスク・ハイリターンですし、FXの運用にまだ自信が持てていないので、少しずつ資金を割り当てていこうと思います。

とはいえ、基本的にはスワップ金利狙いの円キャリー・トレードなので、日本の金利も上がってきていますし、引き続き慎重にいこうと思います。

投資信託、iDeCo、FXの運用実績をまとめると以下です。
利益合計は773,033円、利回りは26.89%でした。

投資先	運用残高 or 投資金額	損益（単年）	利回り
投資信託	2,540,637円	486,451円	23.68%
iDeCo	892,640円	89,582円	11.15%
FX	214,000円	197,000円	92.06%
合計	3,647,277円	773,033円	26.89%

2024年の運用実績のまとめ

利益、利回りともに良い結果でしたが、2025年はこうはいかないと思っています。
3つの投資先は基本的には同じような投資先で、分散はできてないので、悪いときには一気に成績が悪化する可能性はあります。

特にFXは2025年にロスカットなどで撤退しないように気をつけていきたいと思います。