2025年12月21日時点のiDeCoの概要
2025/12/21時点のiDeCoの状況です。
2022年8月から3年4ヶ月ほどの運用で、約38万円の利益、39.4％の利益率です。前回2025年10月の実績では利益が約34万円、損益率38.3%だったので、利益率が1%ほど改善して、もう少しで40%に届きそうです。
どこかで為替、株価ともに調整が入りそうなので、来年利益が落ちるタイミングがあるでしょう。
平均の利回りとしては、年間約10.81%になります。他のローンと比べても高い利回りになっていて、年利10％以上をキープできています。所得税、住民税の減税を入れていれずにこの利率は、非常に満足です。
2027年からiDeCoの増額する内容や時期がほぼ決まったようです。引き続きNISAの投資額を減らしてでも、iDeCoに満額投資しようと思っています。
内訳とそれぞれの損益
損益率順に並べると、こんな感じですね。S&P500の利益率がついに50％を超えました！
債権については、前回と比較しても横ばいですが、少額であり資産を減らさないための保険なので気にしません。
内訳はこんな感じです。前回とあまり変えておらず、しばらく同じような配分が続くでしょう。
資産残高の推移
2022年8月から毎月23,000円拠出してますが、順調に運用できています。利益と利益率は以下です。面白みはありませんが、淡々といこうと思います。
- 2023年 ： 利益113,000円、損益率23.4%
- 2024年 ： 利益132,000円、損益率17.4%
- 2025年 ： 利益380,254円、損益率39.4%
月別はこんな感じです。2025年4月が谷で、4月以降右肩上がりが9ヶ月連続で続いています。
来年は、1〜2度くらい調整で下がると思いますが、引き続き長い目で見ていこうと思います。
