【2025年3月22日】投資信託の運用実績

2025年3月22日時点の投資信託の実績概要

3/22時点の投資信託の運用状況です。

2022年2月から積立NISAをしており、3年1ヶ月ほどの運用になります。

約39万円、18.2％程度プラスの実績です。平均の利回りとしては、年間約5.53%になります。

前回の2024年11月に集計したときよりも、利回りは下がってますが、引き続き運用方法やポートフォリオは変えずに積み立てていこうと思っています。

恐らく利回りが5%を切るまでは、この運用を続けるはずです。

内訳とそれぞれの損益

ポートフォリオは以下です。
国際株式が69％、国内株式31％と偏っていますが、シンプルな内容です。

前回は国際株式が75%だったので、6%ほど割合が減っています。
ゆくゆくはREITやコモディティなども増やしても良いかとは思いっていますが、当面は今の積立設定は変えない予定です。

投資信託の内訳は以下の通りです。メインは全米株式、オルカン、TOPIXの3つですね。

損益率順に並べると、ベスト3はこんな感じです。
各銘柄の投資開始タイミングが違うので、TOPIXのパフォーマンスが悪いわけではないです。

SBI・全米株式とオルカンは15%以上の利益が出ていますが、2024年集計時よりも利益率は5〜10％ほど減っています。

一方TOPIXの利益率は前回が約5%　→　今回は約8%なので改善しています。TOPIXが占める率も上げており、バランスとしては良い方向だと思っています。

投資信託の資産推移

投資信託の資産として、2025/3/22時点では、2,560,232円です。

2022年は毎月5万円ほどの積立ですが、2023年からは毎月10万円クレカで積立しており、資産推移としては以下です。

9月中旬に大きく減っていますが、個別株を買うために一部売却したためです。下落もありますが、基本的は右肩上がりですね。

とはいえ、利益も下がっており、残高もこの3カ月は横ばいになっています。

記録が追えないので、一部の評価損益等は不明ですが、1年間の大まかな運用結果は以下です。

評価額の前年差は、数ヶ月前に一部売却したことと、この数ヶ月は利益が出てないのが要因でしょう。

引き続きコツコツ積み上げていきます。

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