【2025年12月27日】投資信託の運用実績

2025年12月27日の投資信託の概要

4/8が投資信託やiDeCoのここ最近での底だったのですが、今後の参考までにその後どうなったのか記録を引き続き残しておこうと思います。利益が伸び続けている限り、今年の底の4月を起点に振り返っていくつもりです。

記録としては、12/27時点の記録です。2022年2月から積立NISAをしており、このタイミングでは、3年10ヶ月ほどの運用になります。

運用残高は約345万円、収益は約1,333,423円、収益率は約+52.91％です。
平均の利回りとしては、年間約11.72％となり、前回の10月より+0.4%増えています。

投資信託の資産推移

投資信託の資産として、過去の売却益を除けば2025/10/26時点では、3,445,899円です。
引き続き旧NISAを月に1〜2回5万円売却しています。残り80万円ほどあるので、1年半かけて売却予定です。
そのこともあり、微増傾向が続いています。

旧NISA売却もあり、投資信託の残高が微増となるので、NISAの成長枠で月2万円を定期的に積立もし始めました。残高に反映され始めるのは、概ね来月からですが多少は右肩上がりになると思います。

約2年間の運用結果は以下の通りです。 先月と比べて、利益は約17万円、利益率は4.7%ほど延びています。
旧NISAの売却で約定済み利益が40万円ほどあり、定期的に売却していくので来年暴落があっても、利益率は20%を切らない気がしています。
2024年11月から約21％の利益減でしたが、来年仮にご暴落で30％の利益がなくなってもそれくらいになりそうかなという感じです。

2025年4月のような厳しい時期と比較すると、利益は132万円ほど回復し、利益も52.5%変動しています。 今後も、この悪い時期を基準として状況を把握していきたいと思います。

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