【2025年4月08日】この2年で最も利益率が下がった日の記録

この2年で最も利益率が下がった2025年4月8日の実績概要

トランプ関税や諸々の影響だとは思いますが、米国株や日経平均の下落、円高など、この1ヶ月はかなり運用パフォーマンスが下がっています。

このタイミングが、今年の底かどうかは分かりませんが、今後の運用の参考になりそうなので、状況を記録しておこうと思います。

一部のデータは4/8以外も含まれていますが、近いタイミングのデータなので気にせずに振り返っておこうと思います。

2022年2月から積立NISAをしており、このタイミングでは、3年3ヶ月ほどの運用になります。

運用残高は約229万円、収益は+9,000円程度、収益率は+0.4％程度です。平均の利回りとしては、年間約0.12%になります。。。

NISAの積立てをしていてマイナスになっている人がいるでしょうし、長期投資のつもりでいるものの、個人的に多少のインパクトはありましたね。

とはいえ、ある意味買うには良い時であり、積立額はこのタイミングでは変更せずに、概ね今のスタンスを継続していくつもりです。

ただし、多少の微修正をしたり、今後の方向性を書いておこうと思います。

内訳とそれぞれの損益

各銘柄の損益は以下です。

オルカン、全米株式はそれぞれ数万円プラスですが、国内TOPIXがマイナスです。

これは、銘柄というより買い始めたタイミングや、TOPIXは一度売却したからですね。

投資信託の資産推移

投資信託の資産として、2025/4/8時点では、2,295,747円です。

基本的には右肩りで来ていましたが、2月中旬辺りから横ばいで、4/8が谷といった感じです。
毎月10万円投資していますが、2024年の12月の初旬と同じくらいの残高です。ということはその分かなり下がっていることが分かります。

その後どれくらい回復したのか、酷くなったかなどはまた記事にしたいと思います。

記録が追えないので、一部の評価損益等は不明ですが、1年間の大まかな運用結果は以下です。
2024年9月中旬に60万円ほど売却している影響とはいえ、この4ヶ月の相場の下落の影響を受けて、殆ど増えていませんね。

投資信託は当面ペースは変えずに積み立てていくので、あまり気にしませんが、今年は資産を減らさないように、気をつけていきたいと思います。

下落相場を受けて変えたこと

投資信託のスタンスは変えませんでしたが、iDeCoについては多少修正しました。積立額は変えずに、以下のように配分を変えた感じです。

下落相場を期に、年齢に応じて、債券を増やしてリスクを下げました。オルカンの中にS&P500も入っているので、減らしています。

銘柄	変更前の配分	変更後の配分	差分
オルカン	40%	50%	+10%
TOPIX	20%	20%	±0%
S&P500	40%	10%	-30%
国内債券	0%	10%	+10%
国際債券	0%	10%	+10%

変更後のiDeCoのポートフォリオは以下です。
iDecoについては、3〜5年毎に少しずつリスクを減らしていこうと思います。

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