【2026年1月11日】2025年の運用実績まとめ

2025年の運用実績の集計対象

昨年と同様、2025年の投資の運用実績を振り返ってみようと思います。主な投資対象としては以下です。

投資信託　：　SBI証券を中心。楽天証券も利用しているが、割合は極わずかで、まとめが面倒なので含めず
年金　： SBI証券のiDeCoのまとめ
FX　：　SBI証券のFXのまとめ

預貯金、外貨預金、仮想通貨、ポイント運用などもありますが、割合が低いか利率も低いかのどちらかで、手間もかかるので、今回も無視しようと思います。

投資信託の運用実績の概要（2025年）

2025年の投資信託の運用実績は以下です。
画像は、SBI証券のトータルリターンをベースに見ています。
トータルリターンは、「投資信託 Myメニュー　＞　口座管理　＞　トータルリターン」で見ることができます（殆ど見ないので備忘録）。

実績は画像の通りですが、利益率は18.24%、利益は約63万円と比較良い成績といえます。
ポートフォリオとしてはオルカン、TOPIX、全米株式インデックスなので、市況と為替ののおかげですね。
昨年と比較すると、利益率は-0.9%、利益は+138,989円でした。

ちなみに、2023年は利益率14.59%、利益は約23万円なので、2023年と比較しても良い結果でした。

2023年〜2025年の3年間の運用実績

2023年〜2025年の3年間の運用実績のサマリは以下です。

期待値としては年間5〜7％の利回りと考えているので、3年で15〜20％の利益率を想定しています。
結果としては、利益率36.14%、利益135万円なので、3年間で見ても良い成績でした。

iDeCoの運用実績の概要（2025年）

2026/1/11時点のiDeCoの状況です。
3年6ヶ月ほどの運用で、約42万円、43.8％程度プラスなので、平均利回りは約10.54%です。

3年間の推移を見ると以下です。
2025年は利回り30.10%、利益は290,797円でした。
たまたまでしょうが、年利3％以下と、20％超えが交互に来てます。2026年はあまり利益が出ない1年かもしれません。

内訳は以下です。オルカンと全米S&Pがメインで、どちらも損益率が45％を超えています。
TOPIXも45％超えです。こうしてみるといかに株高だったかがよく分かります。

FXの運用実績の概要（2025年）

FXの年ごとの実績は以下です。
2025年は利回り44.38%、利益は71,000円でした。
1年前の2024年と比べると、利益は約65%減、利回りは47.68%減なので、大幅に悪化していますが、投資信託よりは高く、最近のFXの利回りは平均20％くらいかなと思っているので、それほど残念でもありません。